Ausbildung zum Schuldner- und Insolvenzberater/in Praxis

Ausbildung zum Schuldner- und Insolvenzberater/in Praxis

2-Tages-Semina

I. Schuldnerberatung

• Ganzheitliche Sichtweise
• Stärkung der Eigenverantwortung der Schuldner und Prävention
• Ablauf einer Schuldnerberatung
• 5 Phasen:

- Phase 1 Basisberatung

- Phase 2 Existenzsicherung

- Phase 3 Forderungsüberprüfung, und Schuldnerschutz

- Phase 4 Psychosoziale Betreuung

- Phase 5 Regulierung und Entschuldung

• Ursache für Schulden / Verschuldung / Überschuldung ermitteln
• ABC Analyse von Pareto verwenden/einsetzen
• XYZ Analyse verwenden
• Budget – Analyse über Excel mit Analysetool MKT
• Budget – Beratung auf Basis von verschiedenen Plantypen MKT
• Budget – Neugestaltung MKT usw.
• Analyse der Schuldverhältnisse
• Verschuldungssituation abklären
• Arbeitsaufträge an die Schuldner erteilen
• Gesamtdarstellung und -übersicht erarbeiten

II. Unterschied zwischen der Privatinsolvenz und der Regelinsolvenz

• Welche Klienten darf der SIB nach der Insolvenzordnung betreuen / vertreten?
• Übersicht über die Aufgaben des SIB im Rahmen der Schuldnerberatung
• Übersicht über die Aufgaben des SIB im Rahmen der Insolvenzberatung
• Welche Leistungen darf der SIB nicht erbringen?

III. Ermittlung und Sammlung aller Schulden und Verbindlichkeiten

• Mit welchen Schwierigkeiten ist zu rechnen?
• Strategie und nachhaltige Methoden anwenden
• Strategie - Portfolio

IV. Elementarhilfen – was ist das?

V. Prüfung / Nachprüfung aller Verbindlichkeiten hinsichtlich u.a.:

• Vorliegender Vertragsschluss / Vertrag oder Anspruch nach Gesetz
• Anspruch fällig?
• Höhe des Anspruchs?
• Verjährung des Anspruchs?
• Verwirkung des Anspruchs?
• Schuldner in Verzug?
• Überprüfung der geforderten „Kosten“
• Überprüfung der Verzugszinsen / Verzugszinsenrechner
• Inkassokosten überprüfen
• usw.

VI. Außergerichtlicher Einigungsversuch nach der Insolvenzordnung

• Außergerichtlicher Einigungsversuch
• Harvard Verhandlungsmethode kennenlernen
• Harvard Verhandlungswürfel anwenden
• Münsteraner Verhandlungsmethode nach 1648
• Erarbeitung eines Angebots und rechtsverbindlich ausformulieren
• Einmalvergleichsbetrag oder Raten oder sonstige Lösungen
• Flexibel gestalteter Schuldenbereinigungsplan
• Antragstellung

VII. Finanzierung der Schuldnerberatung und der Insolvenzberatung

• Pauschalfinanzierung
• Einzelfallabrechnung
• Funktions- und Tätigkeitsbeschreibungen
• Länderhaushalt

VIII. Mahnverfahren

• Grundlagen
• Durchführung des Mahnverfahrens
  Erstattungsfähigkeit von Kosten
      - persönlicher Zeitaufwand
      - Inkassokosten
• Verfahrensablauf im Mahnverfahren
• Unberechtigter Anspruch
• Vorteile des Mahnverfahrens
• Kosten des Mahnverfahrens

IX. Vollstreckungsverlauf

1) Vollstreckungsarten
2) Rechtsquellen
3) Verfahrensgrundsätze
4) Vollstreckungsvoraussetzungen
5)  Einzelne Vollstreckungsmaßnahmen
     5.1 Pfändung und Versteigerung einer beweglichen Sache
     5.2 Pfändung und Überweisung einer Forderung
     5.3 Zwangsversteigerung oder Zwangsverwaltung in
           das unbewegliche  Vermögen
6) Arrest und einstweilige Verfügung (einstweiliger Rechtsschutz)
7)  Rechtsbehelfe des Vollstreckungsschuldners
     7.1 Sofortige Beschwerde
     7.2 Vollstreckungserinnerung
     7.3 Drittwiderspruchsklage
     7.4 Klage auf vorzugsweise Befriedigung
     7.5 Vollstreckungsabwehrklage

X. Grundlagen des Insolvenzrechts

I. Einführung in das Insolvenzrecht

• Ziel des Insolvenzrechts
• Grundsätze des Insolvenzverfahrens

II. Beteiligte des Insolvenzverfahrens

• Insolvenzgericht   
• Insolvenzschuldner                   
• Insolvenzgläubiger                                                                                                                                           

III. Beteiligte des Insolvenzverfahrens (Fortsetzung)

IV. Die Regelinsolvenz versus die Privatinsolvenz

• Einführung zu den beiden Verfahrenarten
• Unterschiede zwischen den Verfahrensarten

V. Das Insolvenzverfahren nach der Insolvenzordnung

• Regelinsolvenz – Insolvenzordnung lesen und verstehen 
• Privatinsolvenz – Insolvenzordnung lesen und verstehen

VI. Der Insolvenzplan

• Besondere Verfahrensgestaltungen bei der Privatinsolvenz
• Treuhänder und die Regelungen der Insolvenzordnung, Verbraucherinsolvenzverfahren und sonstige Kleinverfahren, Restschuldbefreiung und ihre Voraussetzungen
• Versagung der Restschuldbefreiung
• Verfahrenskosten
• Anträge bei Gericht
• Unterschiedliche Beratungsstrategien
• Methodischer Handwerkskasten
• 13.  Anonymisierte Fälle und Beispiele aus der Praxis gemeinsam bearbeiten